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Comment transférer des actifs dans une fiducie de vie

Publié:2014-10-21Source: général
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Deux méthodes: Transfert réel PropertyTransferring biens personnels

A Living Trust peut vous aider à éviter d'homologation, vous permettent de contrôler vos actifs après votre mort, et même enregistrer votre argent de la famille sur les impôts sur les successions. Cependant, vous devez transférer vos actifs à la fiducie, ou il peut faire aucune de ces choses. Pour transférer des actifs dans une fiducie de vie, suivez ces étapes.

Étapes

Comment transférer des actifs dans une fiducie de vie


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Déterminer si l'actif est admissible à un transfert à une fiducie de vie. Dans la plupart des Etats, révocable Living Trusts, par exemple, ne peut pas posséder IRA parce que la loi exige un IRA à être détenue par le participant. Vérifiez auprès de la banque ou institution détenant l'actif pour déterminer si elle est admissible à un transfert à une fiducie de vie.

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Déterminer si l'actif doit être exclu de transférer à la fiducie. Il ya certains actifs qui ne devraient tout simplement pas être transférés à une fiducie. Quelques points à considérer pour déterminer si un actif doit être exclu d'une fiducie sont:

Commodité. Il peut être gênant pour accéder à des fonds à partir des comptes fréquemment utilisés si la fiducie, et non pas vous, les possède. Par conséquent, vous ne pouvez pas souhaiter placer comptes tels que votre contrôle personnel et les comptes d'épargne dans une fiducie.

Difficultés comptables qui peuvent survenir. Immobilier, qui change de mains sur une base régulière, peut entraîner des difficultés comptables quand il vient à des choses telles que le dépôt des déclarations d'impôt sur le revenu et des gains en capital. Par conséquent, vous ne pouvez pas souhaiter placer des biens tels que l'immobilier ou d'un stock qui est acheté et vendu régulièrement dans une fiducie.

Conséquences fiscales. Il peut y avoir des conséquences fiscales lorsqu'un Fonds détient certains biens. Par exemple, de nombreux États ne facturent pas la taxe de succession sur les produit de polices d'assurance-vie payées directement à un bénéficiaire. Produit versées à une succession ou d'une fiducie, cependant, sont généralement imposables comme un héritage. Par conséquent, il peut ne pas être sage de nommer un fiduciaire en tant que propriétaire ou bénéficiaire d'une police d'assurance-vie. Vous devriez consulter un Certified Public Accountant ("CPA") ou avocat agréé avant de transférer la propriété à une fiducie de vie.

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Déterminer si l'actif est bien réel ou personnel. Les biens immobiliers est l'immobilier comme une maison ou une entreprise. Les biens personnels comprennent tous les biens qui ne sont pas des biens immobiliers, tels que les comptes bancaires, les véhicules et le mobilier.

Méthode 1 de 2: Transfert de biens immobiliers

Afin de transférer des biens réels à une fiducie, vous aurez besoin de changer le titre à la propriété pour refléter que la fiducie est le propriétaire de la propriété. Cela se fait normalement à l'aide d'une subvention ou quitclaim acte. Pour transférer des biens immobiliers à une fiducie par l'intermédiaire de renonciation ou Grant suivre Deed ces étapes:

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Déterminez si votre comté et l'État utilise quitclaim ou accorder Deeds. Un avocat ou l'enregistreur de comté devraient être en mesure de vous donner cette information.

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Préparer l'acte. Certains États exigent que l'avocat établir des actes. Renseignez-vous auprès d'un avocat ou de votre enregistreur de comté afin de déterminer si votre état nécessite Deeds être préparés par un avocat. Si la préparation de l'acte même, gardez à l'esprit que:

Certains comtés ou États ont des exigences spécifiques pour un acte. Vérifiez auprès de votre enregistreur de comté pour les règles locales nécessitant articles ou langue spécifiques, comme une déclaration que tous les numéros de sécurité sociale ont été expurgé ou le nom et la signature de la personne qui prépare l'acte.

Votre enregistreur de comté ou de la Cour peuvent fournir des formulaires pour les actes. Consultez leurs sites Web, appelez ou visitez afin de déterminer si il ya un formulaire disponible.

Pour nommer un fiduciaire en tant que propriétaire de la propriété, vous nommez le fiduciaire, à titre de fiduciaire de la Fiducie, en tant que propriétaire. Par exemple, si votre nom est John Doe et que vous êtes le fiduciaire de votre propre vie d'affectation spéciale, qui est intitulé Family Trust Doe, vous le feriez titre la propriété sur "John Doe, à titre de fiduciaire de la fiducie familiale Doe".

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Signer l'acte. Vous aurez besoin de signer l'acte devant un notaire et d'avoir votre signature légalisée. Vous pouvez trouver un notaire pour légaliser des documents prêts pour une somme modique de 2 $ ou 3 $ à tout grand syndicat bancaire ou de crédit.

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Enregistrer l'acte. Prenez l'Acte pour le comté bureau de Recorder dans le comté où se trouve la propriété. Vous pouvez vérifier pour les autres formulaires requis, comme des feuilles de couverture, et les frais d'enregistrement à l'avance en téléphonant ou en visitant le site Web de l'enregistreur.

Méthode 2 de 2: Transfert de biens personnels

Transfert de biens personnels à une fiducie de vie se fait à travers un processus différent de celui utilisé pour transférer des biens réels. Pour transférer des biens personnels à une fiducie:

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Nom de la Fiducie en tant que propriétaire. Pour les biens personnels qui a un propriétaire documentés, tels que les comptes bancaires et d'investissement, vous devez appeler la Fiducie en tant que propriétaire du compte. Vous pouvez le faire en visitant la banque ou institution détenant le compte et de remplir les formulaires appropriés pour changer le propriétaire du compte. Le fiduciaire, si vous n'êtes pas le fiduciaire, devra être présent pour signer à titre de nouveau propriétaire. Pour nommer un fiduciaire en tant que propriétaire de la propriété, vous nommez le fiduciaire, à titre de fiduciaire de la Fiducie, en tant que propriétaire. Par exemple, si votre nom est John Doe et que vous êtes le fiduciaire de votre propre vie d'affectation spéciale, qui est intitulé Family Trust Doe, vous le feriez titre la propriété sur "John Doe, à titre de fiduciaire de la fiducie familiale Doe".

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Nom de la Fiducie en tant que bénéficiaire. Les biens personnels qui ne peuvent pas être détenue par une fiducie de vie, tels que les véhicules et certains comptes financiers, peuvent être transférées à elle à la mort du propriétaire. Le fiduciaire peut alors transférer à un bénéficiaire de la fiducie. Pour transférer la propriété à la Fiducie à votre décès, le nom de la Fiducie en tant que bénéficiaire ou transférer le bénéficiaire de la mort («TOD»). La procédure pour ce faire va varier en fonction du type de propriété et avec quelle banque ou société d'investissement, le cas échéant, le compte est tenu. La procédure sera quelque chose comme ceci:

Pour les véhicules, vous devrez remplir une certaine forme de type au Bureau des véhicules automobiles ("BMV"). Dans la plupart des Etats, ce sera une demande de certificat de titre. La forme ou l'application vous permettra de nommer la Fiducie que la TOD. Certains états ne permettent pas les désignations de TOD sur les véhicules, de sorte que vous pouvez appeler le BMV de vérifier, avant de faire le voyage.

Pour les comptes financiers, vous devrez contacter la banque ou institution détenant le compte et demander qu'ils vous envoyer le formulaire approprié pour ajouter ou changer votre bénéficiaire. Le formulaire devra ensuite être complété, signé et notarié, et envoyé à la banque ou l'institution de maintien.

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Dressez la liste des biens dans le. Property Trust qui ne possède pas un titre ou un propriétaire documentés, tels que des meubles, des objets personnels et de biens ménagers doivent être énumérés dans la Fiducie, un attachement à la fiducie, ou de la modification à la fiducie comme étant la propriété par la Fiducie. Certains états vous permettent de simplement énumérer les éléments que vous souhaitez transférer à la Fiducie et joindre la liste signé le document de fiducie. D'autres États exigent que vous ou l'autre liste de la propriété dans la Fiducie ou d'exécuter un amendement à la Fiducie, inscrire la propriété. Consultez un avocat afin de déterminer la méthode appropriée pour l'inscription des biens dans une fiducie dans votre état.

Merci pour ton aide! S'il vous plaît nous dire ce que vous savez à propos de

...

Conseils

Propriété qui contient un titre ou le propriétaire documentée qui a été changé à la liste de la Fiducie en tant que propriétaire doit également être listé dans la Fiducie, Amendement à la fiducie, ou liste jointe à la Fiducie, qui énumère les biens personnels appartenant à la Fiducie.

Si vous vivez dans un état qui ne nécessite pas un avocat pour préparer un acte, et vous ne voulez pas de préparer un vous-même, vous pouvez constater que un titre entreprise accusations beaucoup moins pour la préparation de l'acte que de nombreux avocats font.

Avertissements

Les compagnies d'assurance ne veulent parfois pas à assurer un véhicule appartenant à une fiducie. Avant titrage des véhicules à une fiducie, par conséquent, vous devriez vérifier auprès de votre compagnie d'assurance pour assurer qu'il continuera à assurer.

[Rédacteur: Admin]
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