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Comment établir une fiducie pour une succession

Publié:2012-07-10Source: général
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Une fiducie permet à un parti de dicter la façon dont son argent est d'être géré et distribué, et par qui, au cours de sa vie, et après la mort. Une personne peut souhaiter mettre en place une fiducie pour de nombreuses raisons, y compris en évitant les impôts ou d'homologation, la protection des actifs contre les créanciers, prévoyant un enfant mineur, ou de veiller à ce que une personne aimée peut hériter sans perdre l'aide du gouvernement. Quelle que soit la raison de la mise en place d'une fiducie, le processus est le même.

Étapes

Comment établir une fiducie pour une succession


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Déterminez qui vous allez nommer comme bénéficiaires de la fiducie. Vous pouvez choisir un bénéficiaire que vous voulez, y compris un parent, enfant, petit-enfant, ami, associé d'affaires, ou la charité. Vous pouvez également choisir un bénéficiaire de remplacement, au cas où un bénéficiaire décède avant vous. Il ya plusieurs façons de nommer les bénéficiaires.

Vous pouvez désigner un bénéficiaire individuellement, par nom ou par titre. Par exemple, vous pouvez nommer votre fille Jane par son nom, et de dire simplement «Jane», ou par titre et dire "ma fille". Vous pouvez également choisir d'utiliser le nom et le titre, pour éviter toute confusion, et dire «ma fille, Jane".

Vous pouvez désigner des bénéficiaires par classe, ou en tant que membres d'un groupe. Par exemple, vos enfants sont une catégorie de bénéficiaires, que vous pouvez désigner comme bénéficiaire en tant que groupe en disant, «mes enfants», au lieu de nommer tous vos enfants. Lors de la désignation des bénéficiaires en tant que classe, vous devrez choisir également si la classe 'ferme', ou représente leurs descendants linéaires.

Si vous nommez vos enfants comme une classe qui ferme, et tout enfant décède avant vous, les autres enfants héritent de la part de l'enfant décédé. Par exemple, si vous avez trois enfants, qui héritent également comme une classe qui ferme, ils héritent chacune un tiers (1/3) de l'intérêt de la confiance. Toutefois, si un enfant décède avant vous, vos deux enfants vivant recevront chacun la moitié (1/2) de l'intérêt de la confiance.

Si vous nommez vos enfants par représentation, et tout enfant décède avant vous, les enfants de l'enfant prédécédé héritent sa part en quantités égales. Par exemple, si vous avez trois enfants, qui héritent à parts égales par la représentation, ils héritent chacune un tiers (1/3) de l'intérêt de la confiance. Toutefois, si un enfant décède avant vous, ses enfants vivants feront partager leur un tiers (1/3) de l'intérêt de la confiance.

Si vous choisissez de désigner des bénéficiaires individuellement, vous pouvez également désigner des bénéficiaires suppléants individuellement. Par exemple, si votre fille Jane est le seul bénéficiaire de fiducie, vous pouvez nommer votre fils Joe comme autre bénéficiaire devrait Jane décède avant vous. Vous pouvez également choisir de nommer les bénéficiaires de rechange comme une classe, par exemple, vous pouvez nommer vos petits-enfants comme bénéficiaires suppléants. Lors de la désignation des bénéficiaires de remplacement en tant que classe, vous devez choisir si la classe ferme ou représente leurs descendants linéaires.

Comment établir une fiducie pour une succession


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Choisissez si votre confiance sera une fiducie de vie ou d'une fiducie testamentaire. Une fiducie testamentaire est inclus dans un testament, et ne devient effective dès la mort de l'auteur, ou de la personne qui crée la fiducie. Une fiducie de vie est créée par une convention de fiducie et prend effet immédiatement lors de l'exécution. Il existe deux types de fiducies vivant, révocables et irrévocables différents.

Une fiducie de vie irrévocable est généralement mis en place pour mettre à l'abri les biens d'un Constituant de ses créanciers ou l'aider à se qualifier pour Medicaid sans perdre une maison. Une fois que la propriété est intitulé à une fiducie irrévocable, il ne peut pas être repris. Il appartient à la confiance, et que l'auteur n'a plus aucun intérêt.

Une fiducie révocable vie est celui qui peut être modifié ou repris à tout moment pendant la durée de vie de la Constituante. Fiducies révocables entre vifs sont le plus souvent utilisés pour la planification successorale, afin d'éviter d'homologation.

Comment établir une fiducie pour une succession


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Choisissez le type le plus approprié de confiance pour votre but. Il ya beaucoup de différents types de fiducies, qui sont nommées et classées en fonction du but de la fiducie. Certains des types les plus communs de fiducies comprennent:

Besoins spéciaux fiducies. Fiducies de besoins spéciaux peuvent être testamentaire ou vivant fiducies, et sont mis en place quand une personne veut laisser un héritage à quelqu'un, habituellement un enfant, qui reçoit des prestations d'État ou fédéraux, tels que la sécurité sociale d'assurance-invalidité, pour lequel un héritage peut le disqualifient ou elle. Needs A affectation spéciale permet au bénéficiaire de recevoir des fonds de succession dans le temps, et seulement à des fins spécifiques, afin de ne pas lui disqualifier des programmes de prestations étatiques ou fédérales.

Fiducies dépensiers. Une fiducie dépensière est le plus souvent une fiducie testamentaire, mis en place quand une personne veut laisser un héritage à quelqu'un, habituellement un enfant, qui peut dépenser l'héritage plus vite que le Constituant voudrait. Par exemple, pour un enfant qui ferait achats somptueux, qui sont inutiles au lieu d'utiliser l'argent pour le collège.

Fiducies pour les enfants mineurs. Fiducies pour les enfants mineurs sont couramment mis en place comme les fiducies testamentaires quand une personne veut laisser un héritage à un enfant mineur, mais ne souhaite pas pour l'enfant d'avoir le contrôle de la propriété jusqu'à ce qu'il ou elle atteint un certain âge.

Fiducies Totten. Une fiducie Totten est une fiducie de base, qui ne nécessite aucun acte de fiducie, ou d'un accord. Pour mettre en place une fiducie Totten, il suffit d'ouvrir un compte dans une banque comme un compte en fiducie Totten. Le compte sera intitulé au nom de la Constituante à titre de fiduciaire pour le bénéficiaire. À la mort du constituant, le bénéficiaire sera le propriétaire du compte.

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Décider qui nommer fiduciaire ou de successeur fiduciaire de la fiducie. Un fiduciaire est la personne qui gère la fiducie, et distribue des biens aux bénéficiaires. Une fiducie testamentaire aura besoin d'un fiduciaire doit être nommé. Le syndic initiale d'une fiducie non testamentaire-est généralement le constituant. Toutefois, un fiduciaire remplaçant doit être nommé en cas de décès ou d'empêchement de l'auteur. Vous avez plusieurs choix dont le nom de votre syndic / fiduciaire successeur.

Amis et membres de la famille sont le syndic syndic / successeur le plus souvent nommé des fiducies simples. Gardez à l'esprit, au moment de choisir un ami ou un membre de la famille, que même si il ne peut y avoir un portefeuille à gérer dans une fiducie simple, le syndic sera toujours chargé de veiller à ce que la fiducie gagne le montant maximum d'intérêt et est géré et distribué aux bénéficiaires correctement.

Un employé de la banque dans la division de gestion de patrimoine d'une banque est le plus souvent nommé successeur fiduciaire des fiducies avec une petite quantité d'investissements et aucun membre de la famille ou un ami qualifiés et disponibles pour gérer un portefeuille.

Un gestionnaire de confiance professionnelle dans un cabinet de courtage ou d'investissement est généralement nommé successeur syndic lorsque la succession d'un auteur est grande et les investissements nécessitent un fiduciaire plus à temps plein à un ami ou un membre de la famille peut fournir en plus d'attention individuelle d'un employé de la banque pourrait avoir à donner.

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Déterminer quels sont les biens permettra de financer la confiance. Comment vous décidez quels sont les biens permettra de financer la confiance dépendra, en grande partie, sur le type d'instrument de la confiance que vous avez choisi.

Parce que les fiducies testamentaires sont financés à la propriété d'être hérité seulement après la mort de la Constituante, ils sont le plus souvent financés par tous les actifs de la succession, à être divisés et distribués selon les termes de la fiducie.

Parce révocable de vie fiducies peut être modifiée ou annulée durant la vie de la Constituante, ils sont financés en commun avec la majorité des actifs du constituant. Par exemple, tous les biens immobiliers, actions, obligations, fonds communs de placement et, ne laissant qu'un compte bancaire personnel ou deux pas intitulé à la fiducie.

Irrévocables fiducies de vie doit être financé avec des biens dont l'auteur est prêt à renoncer à la propriété au moment du transfert à la fiducie. Généralement, seules ces actifs qui sont protégés des créanciers ou que les ressources Medicaid sont utilisés pour financer une fiducie de vie irrévocable.

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Préparer et signer la confiance. Certains États exigent qu'un projet de mandataire autorisé une convention de fiducie ou d'un testament. D'autres États permettent de rédiger ces documents vous-même, ou même les acheter en ligne pour un prix beaucoup plus bas que un avocat ferait payer. Il est probablement une bonne idée, si la préparation de la confiance vous-même ou en utilisant un service en ligne, d'avoir un regard de procuration sur vos documents avant de vous inscrire et de les utiliser.

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Si vous avez choisi une fiducie de vie, commencer à l'utiliser. Pour ce faire, l'enregistrement et le titrage des biens à elle.

Vous devrez peut-être enregistrer une fiducie de vie avec le bureau de votre enregistreur de comté pour qu'elle soit efficace et juridiquement contraignant. Vérifiez avec un avocat ou un bureau de l'enregistreur afin de déterminer si vous aurez besoin d'enregistrer votre confiance.

Titre propriété à la Fiducie en nommant le fiduciaire en tant que propriétaire, "à titre de fiduciaire", et de nommer la Fiducie et la date de l'exécution, par exemple: "John Doe, à titre de fiduciaire de la fiducie familiale Doe, datée du 1er Août, 2009».

Conseils

Une fiducie n'a pas à être compliqué, donc gardez les vôtres aussi simple que possible. Il sera plus facile de mettre en place et plus facile à gérer si vous faites seulement aussi compliqué que nécessaire.

Avertissements

Fiducies de vie peuvent avoir des incidences fiscales au-delà de ce que vous êtes au courant. Vous devriez toujours consulter un avocat ou un expert-comptable avant de prendre des décisions qui peuvent affecter vos obligations fiscales.

[Rédacteur: Admin]
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