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Comment construire un portefeuille d'actions

Publié:2012-07-04Source: général
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Trois parties: Concevoir votre PortfolioMaking InvestmentsMaintaining votre portefeuille

Le marché boursier et de son potentiel pour le risque intimide beaucoup de gens. Néanmoins, un portefeuille d'actions bien construit est susceptible de surperformer les autres placements au fil du temps. Il est possible de construire un portefeuille d'actions seul, mais un courtier peut vous aider. Connaître vos objectifs et votre volonté de prendre des risques à l'avance, ainsi que la compréhension de la nature du marché, peut vous aider à construire un portefeuille de succès.

Étapes

Partie 1 de 3: Conception de votre portefeuille

Comment construire un portefeuille d'actions


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Sachez ce que vous êtes prêt à investir. Comme vous investissez, vous aurez besoin d'équilibrer vos risques potentiels contre vos récompenses potentielles. Les actifs d'un portefeuille sont généralement déterminées par les objectifs de l'investisseur, la volonté de prendre des risques, et la durée de l'investisseur entend tenir son portefeuille. Certains des facteurs les plus importants à considérer dans la prise de ces décisions sont:

L'âge de l'investisseur

Combien de temps l'investisseur est prêt à dépenser ses investissements permettant de croître

Montant du capital de l'investisseur est prêt à investir

Besoin de capital projetée pour l'avenir

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Décidez quel type d'investisseur que vous serez. Portfolios tombent habituellement quelque part dans le spectre entre les portefeuilles agressifs, ou à haut risque, et les portefeuilles conservateurs, ou à faible risque. Les investisseurs prudents tout simplement essayer de protéger et de maintenir la valeur d'un portefeuille, tandis que les investisseurs agressifs ont tendance à prendre des risques avec l'espoir que certains de ces risques sera payante.

Comprenez que vos objectifs financiers peuvent changer au fil du temps, et ajuster votre portefeuille en conséquence. Généralement, plus vous êtes jeune, plus le risque vous pouvez vous permettre ou sont prêts à prendre. Vous pouvez être mieux servis avec un portefeuille axé sur la croissance. Le plus âgé que vous devenez, plus vous allez penser à propos de revenu de retraite, et peuvent être mieux servis avec un portefeuille axé sur le revenu.

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Divisez votre capital. Une fois que vous avez décidé quel type d'investisseur vous souhaitez être et ce type de portefeuille vous voulez construire, vous devez déterminer comment vous avez l'intention de répandre autour de votre capital. La plupart des investisseurs qui sont nouveaux sur le marché ne savent pas comment choisir les stocks. Certains facteurs importants comprennent:

Déterminer quel secteur (s) d'investir dans. Un secteur est la catégorie d'une industrie donnée est placée dans.

Connaissant la capitalisation boursière (alias de la capitalisation boursière), qui est déterminée en multipliant les actions en circulation d'une société donnée par le prix actuel d'une action sur le marché.

Partie 2 de 3: Faire des investissements

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Comprendre les différents types de stocks. Les stocks représentent une participation dans la société qui les émet. L'argent généré par la vente d'actions est utilisée par la société pour ses projets d'immobilisations, et les profits générés par le fonctionnement de la société peut être retourné aux investisseurs sous forme de dividendes. Stocks viennent dans deux variétés: ordinaires et privilégiées. Les actions privilégiées sont appelés ainsi parce détenteurs de ces stocks sont payés avant les dividendes propriétaires des actions ordinaires. La plupart des stocks, cependant, sont des actions ordinaires, qui peuvent être réparties dans les catégories ci-dessous:

Les valeurs de croissance sont ceux qui devraient augmenter en valeur plus rapidement que le reste du marché, en fonction de leur historique de performance avant. Ils peuvent comporter plus de risques au fil du temps, mais offrir de plus grandes récompenses potentielles à la fin.

Stocks de revenu sont ceux qui ne fluctuent pas beaucoup, mais avoir un historique de paiement de dividendes de meilleures que d'autres stocks. Cette catégorie peut inclure des actions ordinaires et privilégiées.

Les actions de valeur sont ceux qui sont "sous-évalué" par le marché et peuvent être achetés à un prix inférieur à la valeur sous-jacente de l'entreprise suggère. La théorie est que lorsque le marché »vient à ses sens,« le propriétaire d'un tel magasin se tiendrait à faire beaucoup d'argent.

Blue chips sont ceux qui ont de bons résultats pour une période de temps qu'ils sont considérés comme des placements sûrs assez longtemps. Ils ne peuvent pas se développer aussi rapidement que les valeurs de croissance ou de payer ainsi que les stocks de revenu, mais ils peuvent être dépendait pour une croissance stable ou revenu régulier. Ils ne sont pas, cependant, à l'abri de la fortune du marché.

Les valeurs défensives sont des actions dans des sociétés dont les produits et services que les gens acheter, peu importe ce que l'économie se porte. Ils comprennent les stocks de nourriture et de boissons entreprises, les sociétés pharmaceutiques et les services publics (entre autres).

Les valeurs cycliques, en revanche, montent et descendent à l'économie. Ils comprennent les actions dans des secteurs tels que les compagnies aériennes, les produits chimiques, la construction de maisons et les fabricants d'acier.

Stocks spéculatifs incluent les offrandes de jeunes entreprises avec les nouvelles technologies et les entreprises plus âgées avec de nouveaux talents exécutif. Ils attirent les investisseurs à la recherche de quelque chose de nouveau ou d'un moyen de battre le marché. La performance de ces stocks est particulièrement imprévisible, et ils sont parfois considéré comme un investissement à haut risque.

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Analyser actions fondamentaux. Fundamentals est le terme donné à la piscine des données qualitatives et quantitatives qui sont utilisées pour déterminer si oui ou non une option d'achat est un investissement rentable dans une analyse à long terme du marché. Analyser les fondamentaux d'une entreprise est généralement la première étape pour déterminer si oui ou non un investisseur d'acheter des actions dans cette société. Il est impératif d'analyser les fondamentaux pour arriver à la valeur intrinsèque d'une entreprise - qui est, la valeur réelle de l'entreprise que basée sur la perception de tous les aspects matériels et immatériels de l'entreprise, au-delà de la valeur de marché actuelle.

En analysant les fondamentaux d'une société, l'investisseur cherche à déterminer la valeur future d'une entreprise, avec l'ensemble de ses pertes et profits projetés affectée d'un facteur.

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Analyser les facteurs qualitatifs. Des facteurs qualitatifs, tels que l'expertise et l'expérience de la gestion d'une entreprise, divers cours de cycles de l'industrie, la force des incitations à la recherche et au développement d'une entreprise, et la relation d'une entreprise avec ses travailleurs, sont importants à prendre en compte au moment de décider si oui ou non à investir dans des actions d'une entreprise. Il est également important de comprendre comment la société génère ses profits et ce que le modèle d'affaires de cette société ressemble afin d'avoir un large éventail d'informations qualitatives sur les options sur actions de cette société.

Essayez la recherche d'entreprises en ligne avant d'investir. Vous devriez être capable de trouver des informations sur les gestionnaires, chef de la direction, et le conseil de la société d'administration.

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Regardez le rapport prix-bénéfice. Le ratio P / E peut être pensé que le prix actuel soit le stock contre son bénéfice par action pour les 12 derniers mois ("fuite P / E") ou ses bénéfices prévus pour la prochaine 12 mois ("P anticipée / E"). Un stock de vente pour 10 $ par action qui gagne 10 cents par action a un ratio P / E de 10 divisé par 0,1 ou 100; un stock de vente pour 50 $ par action qui gagne 2 $ par action a un ratio P / E de 50 divisé par 2 ou 25. Vous voulez acheter des actions avec un ratio P / E relativement faible.

Lorsque l'on regarde P / E ratio, comprendre le rapport pour le stock depuis plusieurs années et le comparer au ratio P / E pour d'autres entreprises dans le même secteur ainsi que pour les indices représentant l'ensemble du marché, comme le Dow Jones Industrial Average ou le Standard and Poor (S & P) 500.

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Regardez le rendement des capitaux propres. Aussi appelé retour sur valeur comptable, ce chiffre est le revenu de l'entreprise après impôts, en pourcentage de sa valeur comptable totale. Il représente la façon dont les actionnaires profitent de la réussite de l'entreprise. Comme P / E ratio, vous devez regarder à la valeur de rendement des capitaux propres pour obtenir une image précise de plusieurs années.

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Regardez rendement total. Rendement total comprend les gains de dividendes ainsi que les changements dans la valeur du stock. Cela fournit un moyen de comparer le stock avec d'autres types de placements.

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Essayez d'investir dans des sociétés se négocient en dessous de leur valeur actuelle. Bien qu'un large éventail de placements en actions est important, les analystes recommandent souvent l'achat d'actions dans des sociétés qui se négocient pour le bas que ce qu'ils valent. Ce genre de placements de valeur ne signifie toutefois pas l'achat de stocks "junk", ou des stocks qui sont en baisse constante. Investissements de valeur sont déterminées par comparaison de la valeur de marché intrinsèque contre les stock actuel prix de l'action de la société, sans regarder les fluctuations à court terme du marché.

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Essayez d'investir dans des titres de croissance. Les valeurs de croissance sont des investissements dans des sociétés qui présentent ou sont prévus pour se développer beaucoup plus rapidement que d'autres actions sur le marché. Cela implique l'analyse de la performance actuelle d'une entreprise donnée contre son rendement passé au milieu du climat en constante fluctuation de l'industrie.

Partie 3 de 3: Maintenance de votre portefeuille

Comment construire un portefeuille d'actions


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Éviter de tremper dans les investissements. Une fois que vous avez investi le capital dans un stock, il est important de laisser le stock se développer pendant au moins un an sans vendre vos actions. Considérer que l'argent que, pour toutes fins utiles ne peut être retiré et dépensé ailleurs.

Dans le cadre de l'investissement pour le long terme, de déterminer le montant d'argent que vous pouvez vous permettre d'engager le marché boursier pendant cinq ans ou plus, et de mettre cela de côté pour investir. L'argent que vous aurez besoin dans un court laps de temps doit être investi dans des placements à court terme tels que les comptes du marché monétaire, des CD ou des obligations du Trésor américain, les factures ou notes.

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Diversifiez votre portefeuille. Peu importe le succès d'un stock pourrait être fait à l'heure actuelle, le prix et la valeur des stocks sont amenés à fluctuer. Diversifier votre portefeuille de placement peut vous aider à éviter cet écueil en répandant autour de votre argent à un certain nombre de stocks.

Un portefeuille bien diversifié est important parce que, dans le cas où un ou plusieurs secteurs de l'économie commencent à décliner, un portefeuille diversifié restera forte au fil du temps et de réduire la probabilité de prendre un coup important que le marché fluctue.

Ne vous contentez pas de diversifier à travers le spectre de classes d'actifs. Certains experts recommandent que vous devriez également diversifier vos choix d'actions au sein de chaque classe d'actifs représentées dans votre portefeuille.

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Passez en revue votre portefeuille (mais pas trop souvent). Prévoyons que le marché fluctue. Si vous vérifiez vos stocks chaque jour, vous pourriez finir par se sentir anxieux sur la valeur de vos placements tant que les choses vont vers le haut ou vers le bas. Mais par la même occasion, vous devriez vérifier sur vos placements périodiquement. Certains experts recommandent de vérifier sur les rapports d'une entreprise donnée des résultats trimestriels pour voir si vos prédictions pour cette société tiennent vrai. Apportez les modifications nécessaires, mais ne pas quitter le navire à chaque fois une part fait état d'une légère diminution de la valeur.

Merci pour ton aide! S'il vous plaît nous dire ce que vous savez à propos de

...

Conseils

Vous devriez revoir votre portefeuille au moins une fois par année pour veiller à ce que vos stocks sont performants pour vous. A ce moment, vous devriez remplacer les stocks de peu performants avec de meilleurs interprètes.

Consulter un analyste d'investissement ou un expert financier si vous n'êtes pas sûr de la façon d'investir ou de ce que les stocks sont sûrs d'investir dans.

Avertissements

Soyez conscient que tous les stocks communs de verser des dividendes. Que un stock verse des dividendes devraient être seulement un facteur dans le choix, pas nécessairement le seul facteur.

[Rédacteur: Admin]
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